比特币OTC之王谢幕:重走LocalBitcoins的兴衰十年

俄罗斯同样如此，其乌克兰政策受到金融制裁推动了俄罗斯 LocalBitcoins 交易的大幅增长。该国在比特币方面的监管不确定性也使 LocalBitcoins 成为当地加密社区进行比特币现金交易的最佳选择之一。据 2020 年第三、四季度与 2021 年第一季度财报显示，在 2020 年前后 LocalBitcoins 季度总交易量中，俄罗斯的交易量始终占据第一。此外，2020 年，俄罗斯、委内瑞拉和哥伦比亚占 2020 年 LocalBitcoins 交易量的 41%。

事实上，忠于比特币的点对点本质，LocalBitcoins 在很大程度上满足了个体 / 国家的不受监管与抗审查的需求，还为更多欠发达地区无法使用银行账户的资金流通需求创造了新的可能，他们可以使用现金交易或其他电子方式，如礼品卡。这为 LocalBitcoins 带来了爆发式的增长，2018 年高峰期每周有大约 2400 枚 BTC 交易量，而 LocalBitcoins 也在芬兰专业出版物 Kauppalehti 发布的 2018 年芬兰最佳财务表现公司中名列前茅。据 LocalBitcoins 2019 年财报显示，2018 年收入为 2390 万欧元，2019 年收入增长 10% 至 2620 万欧元；2018 年营业收入达 2880 万欧元，2019 年为 1760 万欧元。同时，LocalBitcoins 公司人数从 2018 年的 26 人扩充至 2019 年的 43 人。2019 年全年平台交易价值为 24.8 亿欧元。

（三）合规之路：KYC 与现金交易的取消

2018 年 7 月，欧盟委员会实施第 5 条反洗钱指令（欧盟指令 2018/843，也称为 5AMLD），该指令首次将虚拟货币纳入考虑范围，包括虚拟货币兑换服务和托管钱包提供商。尽管该指令至 2020 年 1 月才实行，但芬兰议会于 2019 年 3 月 13 日投票通过关于虚拟货币服务提供商的新法案提案，以及根据 5AMLD 对反洗钱法的修正案。LocalBitcoins 是一家芬兰公司，主动宣称自己是「适应加密货币行业新合规标准的先驱」，「通过成为合规标准，旨在促进比特币生态系统的信任、合法性和成熟度，同时为其成为更可行、更广泛的货币铺平道路，并打击对比特币及其网络的犯罪使用」。3 月 18 日，LocalBitcoins 推出新的账户注册流程，用户可以在注册时验证基本信息，增加合适广告商的客户数量，禁止创建非法账户。