比特币OTC之王谢幕:重走LocalBitcoins的兴衰十年

（二）抗审查：大牛市、监管与政治

至 2017 年，LocalBitcoins.com 已为 248 个国家、超过 1.4 万个城市的用户提供购买比特币的服务。与此同时，2017 年末迎来了比特币历史上的一次大牛市，而 LocalBitcoins 也在同一年达到十年发展历程中的「黄金时代」。从 Coin Dance 数据来看，大多数国家的 LocalBitcoins 的交易量均在 2017 年末至 2018 年初达到顶峰。由于较发达地区的中心化交易所较为完善，而 P2P 交易平台的现货价格远高于交易所。因此，发展中国家成为 LocalBitcoins 增长的主力军。

除了大牛市的带动，政府监管、地缘政治、经济动荡、交易所基础设施不完善、银行账户未普及等等因素则是黄金时代的主要推动力。考虑上述因素，本节将挑选几个有代表性的国家和地区分类介绍。

（1）中国、印度、哥伦比亚等国的政府监管

与美国特勤局卧底特工对 LocalBitcoins 交易商的监管不同，中国、印度、哥伦比亚三国政府是出于防范金融风险而对加密货币交易所进行监管，合法交易渠道的丧失促使当地加密货币投资者转向 LocalBitcoins。

早在 2013 年 12 月 5 日，《人民银行等五部委发布关于防范比特币风险的通知》就已明确了比特币监管的官方态度，即「比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由」。至 2017 年 1 月起，中国人民银行开始约谈三大比特币交易所负责人，并入驻三大交易所展开现场检查，三大交易所随后停止融资融币。2 月 9 日，多家交易所宣布升级反洗钱系统，暂停比特币提币服务。监管之下，中国加密货币交易者大量涌入 LocalBitcoins，其交易量在一个月内（2 月 4 日 至 3 月 4 日）激增 3742%。9 月 4 日《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》监管铁锤落地，正逢 2017 年 12 月大牛市，中国用户在 LocalBitcoins 上的每周交易量在 2018 年 1 月 13 日当周达到历史最高点，约 1.69 亿人民币（约 2500 万美元）。与此同时，LocalBitcoins 全球一周总交易量也在 2017 年 12 月达到巅峰，约 1.29 亿美元。

2018 年 4 月，印度储备银行（RBI）禁止金融机构向加密相关企业提供服务，7 月印度最高法院决定延续 4 月的禁令。此举致使印度加密社区产生灾难性影响，个人银行账户若被发现进行加密货币交易则会被关闭。但另一方面，禁令也促进了点对点交易，LocalBitcoins 在印度的每周交易量自 8 月以来至少三次达到近 150 万美元。

2017 年，哥伦比亚中央银行 Banco de la República 颁布法令，加密货币不代表法定货币，而 Superintendencia Financiera (SF) 表示，金融机构无权投资、经纪或管理虚拟货币。但是，LocalBitcoins 数据显示，2017 年以哥伦比亚比索进行的交易激增了 1200%。

（2）政治经济动荡中的阿根廷与香港

阿根廷使用 LocalBitcoins 根植于本国政治经济不稳定，尤其是 2002 年阿根廷政府冻结数百万银行账户，阿根廷人对本国法币阿根廷比索（Peso）的极其不信任，持续 100 多年的高通胀率等等均是其大规模采用 LocalBitcoins 的因素。阿根廷的 LocalBitcoins 交易量从 2017 年开始平稳增长，至 2020 年迎来高峰，2021 年 4 月 10 日当周交易量达 1.8 亿阿根廷比索（当时价值约 200 万美元）。尽管大多数国家在近两年已经较少使用 LocalBitcoins，但阿根廷人的交易量未见明显降低。