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加密货币扫盲季”,比特币深度分析(四)

作者:网文 来源: 日期:2014-9-2 17:48:14 人气: 标签:比特币 【打印】

 

2100万的比特币总数,如果单位改成0.1,总数不是一下子就超发10倍了吗?

有人会问,总数2100万的比特币,如果总数换个小数点,那不就变成2.1亿枚比特币了吗?那2100万的总数还有意义吗?

这个问题,其实很好理解,就是大家不要去看总数,只要看总价值就可以了。总之一句话,总量是固定的,比特币的产生速度正在以一定比例的速度增长,而且这种增长速度,每4年,增长速度会变慢一半,最后到2040年,比特币不再增长。

就好比人民币,假如突然宣布1角为1块,大家会认为钱多了10倍吗?不会,其实钱还是这么多,只不过单位变了。

黑客能否攻击比特币,扰乱正常比特币交易?

我在前面的“什么是双重支付”和“什么是工作量证明”这两个章节,讲了很多比特币的理论,如何采用密码学来防止攻击。而这只是讲到了比特币的理论,在实际中,情况则更加复杂,我将分几方面进行讲述。

理论跟实际的软件可能是两回事,理论可能比较完美,而软件则可能存在漏洞。我们先讲一讲比特币的核心算法,在2009年被开发出来之后,已经经过了5年,这期间,曾经也暴露过比较严重的漏洞,不过目前漏洞已经被修复。

其实这个比较好理解,我们所使用的软件,经常是由百万级的代码行组成的。这么大量的代码,想保证完全没有漏洞,几乎是不可能的。就像我们用的操作系统,其实每个月都有大量的补丁被发布,用来修补发现的漏洞。比特币软件是开源软件,所有的源代码都是公开的,但是仍然还是有漏洞,目前经过5年发展,其核心软件相对还是比较健壮的。

上面讲的是比特币的核心软件,下面讲讲比特币的其他软件和第三方应用,目前大概分为几种,包括:

1、 比特币钱包

2、 比特币在线钱包

3、 挖矿软件

4、 网上交易网站

5、 其他第三方应用

其实,一般人使用的比特币钱包,就是开源的那个软件,它相对安全性能比较高,界面操作友好性方面可能会差一点。而由于比特币的算法和代码都是公开的,所以,还存在各种各样的比特币钱包,这些软件,有些是开源的,有些则是商用软件。这些软件,有可能会有一些漏洞。用户需要仔细辨认。

比特币在线钱包则是另外一种类型的比特币钱包,它是一个网站,它免去了客户端软件每天都要更新比特币数据的麻烦,使用起来更加简单。但由于它不是开源的,而且网络有可能存在攻击,所以其安全性比普通的比特币钱包则相对更差一点。

挖矿软件,其实也是核心算法,其安全性其实是比较好的。但如果挖矿软件安装在普通的机器上,可能就会有别有用心的人,通过扫描,发现你的机器在挖矿,然后想尽办法进入你的电脑,盗取电脑上的内容。这个风险其实跟挖矿软件关系不大,但取决你的安全意识,电脑是否设置相应的密码,系统漏洞是否修复等等。

网上交易网站,是基于比特币开发的第三方应用,它们基本上都是商业软件,这些网站,有些保护措施比较好,有些网站安全性能比较差。目前针对网站的攻击有很多种,有些攻击能使得网站访问变慢;有些攻击,则是利用网站的一些漏洞,获取网站的数据库信息;有些则是直接获取密码,然后盗取比特币。著名的比特币交易网站MtGox也曾经被黑客攻击过,从而损失了2000个比特币。一般情况下,比较著名的网站,其安全性能更好。

上面其实只是简单介绍了一下软件的情况,不要以为比特币的理论比较完美,就缺乏安全意识。其实在网络世界里,漏洞是无处不在的,几乎所有的网站,都发现过或大或小的安全漏洞。但现在是一个网络的社会,但现代人必须拥抱这个网络的世界,才不会落伍。而对于比特币的各种应用来说,更加是良莠不齐,要有甄别的眼光。

一般来说,我们对比特币钱包,要设置密码,交易网站,不要放在太多的现金和比特币;将大部分的比特币转移到比特币钱包,防止交易网站被攻击或跑路;挖矿机不要跟比特币钱包安装在同一个电脑上;比特币钱包要备份出来。

其实整个过程比较好理解,比特币钱包就好比我们自己的钱包,交易网站就好比交易所,我们把比特币放在交易网站,就好比把钱放到了交易所,交易所给你开个了账号,告诉你存了多少钱,哪一天交易所倒闭了,你的钱可能就被交易所卷走了。而钱放在我们的钱包里面,其实也有失窃的可能,那就是自己保管不善。比特币钱包也是一样,钱包被人拿了,密码被人知道了,就可能失窃。在线钱包好比一个银行,它给你开了个保险柜,保险柜的钥匙你自己拿着,而保险柜放在银行拿了。

说了这么多,你应该大概明白了吧

比特币会不会有一天突然消失,变得一文不值?

比特币从诞生之后,它的P2P特性,注定比特币不可能消失,除非整个网络毁灭。至于比特币的价值,现在有各种说法,有人认为比特币一文不值,它被创造的时候,就是不值钱的;有人认为比特币跟黄金一样昂贵,有人认为一个比特币值300万,有人认为值10斤黄金,有人认为值4万美元;另外,还有一种比较折中的说法,美国一家著名基金公司分析后,认为每个比特币的价值是1300美金。

首先,对于一文不值的说法,他们的认为挖矿纯粹是浪费电力,这个我其实在“什么是工作量证明”这一章节也论证过了,挖矿并不是为了挖矿而挖矿,它是交易中的工作量证明,这些挖矿行为是有付出劳动的,是应该得到合理的报酬的。

我们再来看比特币的发展历程,在2009年的比特币刚出来的时候,挖矿是很少人的,比特币也是不能流通的,那时候比特币确实几乎是一文不值的。当2010年第一个比特币交易网站出现后,比特币就有了变现的可能,它开始跟外界有了直接的价值体现。当比特币的交易网站越来越多,交易的币种越来越多,不同国家开始有了各自的交易网站,比特币的价值则越来越高。后来,开始比特币可以用来购买商品,比特币开始出现ATM机,等等,进一步推高比特币的价值。

那么有没有可能让比特币一文不值呢?如果让比特币的发展历史倒转过来,最后把比特币限制为密码界的一个游戏,到那时候,比特币可能跟初创时期一样,几乎一文不值。但这有可能吗?我觉得靠一个国家来做这个工作,那是相当困难的。

首先,假设政府取缔了本国的所有比特币交易网站,比特币还是存在的,只不过在本国无法变现,但它在其他国家还是可以变现的。

假如政府采用技术方式,禁止了本国比特币与其他国家比特币的信息来往呢?从目前来看,还不知道是否存在这种技术,政府能否禁止得了,但从技术角度看,是有可能的。这种情况下,比特币有可能有两种情况:

1、 大家采用技术手段,绕过政府监管,政府禁止失败,但对使用比特币的人来说,使用难度变大

2、 本国完全被禁止了,但比特币价值还是,大家拷贝比特币钱包,到其他国家,仍然可以取现。

从上面分析,担心比特币突然一文不值,其实是不用担心的,因为比特币已经变成一个全世界的产品,一个国家无法让它变得一文不值。但比特币完全有可能,因为政府的原因,导致其价格暴跌或暴涨。

另外一种说法,比特币有没有可能像黄金一样值钱呢?

持有这种想法的人,他们认为黄金是天然货币,而比特币产生,拥有黄金的各种特性,比如说,产量固定,不会导致通涨;数量不能人为控制,等等。另外,比特币还有另外一些好处,比如说携带方便,交易快速等。

我个人认为,黄金已经不再是货币,现在已经被沦落为一种商品,黄金不能直接兑换货币,必须通过交易。而主观的把比特币跟黄金等价起来,是把它当做了一种货币,而把比特币当做取代黄金的新货币。

我举个例子,在古代,黄金是直接作为货币使用的,这个时候,黄金可以直接用来买商品。在美国,曾经也有一段“金本位”的时期,这个时候,美元直接跟黄金等价的。但这种时期已经过去了,人民币以后如果想替代美元成为世界货币,也有可能会推行“金本位”,把人民币的价格跟黄金绑定。但是,在我看来,不大可能有“比特币本位”的一天,因为黄金作为天然货币,经过了几千年,如果一定要选一种货币作为等价物的话,黄金仍然是首选。

而现在黄金以成为一种商品,其价格主要由开采成本决定的,那么比特币就没有跟黄金等价的说法了。商品的价值,主要还是靠劳动成本来计算的,黄金作为金属,它的开采成本很高。而比特币从目前来说,开采的成本相对黄金还是低得多。

还有一种看法,认为比特币的价值大概在1300美元左右,这个是怎么评估出来的呢?其实是基于一些比较简单的等价物假设,我们先来说说国际转账汇款这个功能。

互联网有个特点,就是全球性,地理上的距离,使得一个人要从一个国家,到达另外一个国家,往往比较耗时耗力,而互联网却可以瞬间到达。而对比特币来说,就是比特币的汇款,可以以很快速的方式,到达另一方,而不受国家的限制。这些特性,加上目前很多国家都出现的比特币交易网站,就形成了一个特点,它可以以一种非常低廉和方便的方式,进行国际汇款。

首先,汇款人通过比特币交易网站,购买比特币,只需要支付很少的交易费,将比特币转账给收款人,而收款人在另外一个国家,通过当地的比特币交易网站,卖出比特币,换成当地货币。这整个过程,不考虑比特币价格波动的情况,所需要花费的费用,不超过1%的转账金额。

而比特币的价值,是将其跟西联汇款等国际汇款公司做比较,假设其市场容量,能达到国际汇款公司前三名这样的市场地位,而评估出来的价值。

这种估值过于简单,也偏向于更保守的估计,目前比特币更多的用途还没有被考虑到,从另外一方面,政府对于比特币的支持和认可程度,也一定会影响比特币的价值。

比特币会不会成为一个洗钱的工具?

比特币由于所有的交易都是公开的,这就决定了它必须对交易者的隐私提供保护,任何人不能轻易获取到交易者的信息,否则,比特币拥有者就变成了一个财产完全公开的人了。

在一般的中心化的交易系统中,是由信任的中心来提供隐私保护的。所有的客户资料和交易信息,都是保存在中心数据库,普通人无法轻易获取到客户的资料,只有信任中心掌握着所有人的资料。而比特币是一个去中心化的产品,它的性质决定的,所有的人都是一样的,也没有任何人可以轻易获取客户的资料。

这个很容易理解,我们举国家发行钞票的例子。国家发行的纸币,从第一笔被取出来后,在市场流程,中间可能有多次交易,经过多人的手,这些交易都是直接转移的,交易并没有记录,所有纸币最终到了谁手里,并不大容易跟踪。

但对于非常大额的纸币,交易相对就比较容易跟踪了,因为每一张纸币,都印有一个独立的编号。如果大额纸币的事件(如抢劫银行),政府就有办法查询到纸币的编号,然后跟踪这批钞票是否在市面流通,这些都是通过侦查的方式实现。

对于网上大额的交易,目前基本上都要求实名化,很多转账要求直接到银行柜台办理,所以很容易跟踪。

对于跨国的情况,目前经过海关,基本上都会检查,想携带大量现钞出境并不容易。

对于比特币来说,对于每个账户,它拥有自己的私钥,在交易的时候,可以重新生成一个公钥进行交易。不过一般情况下,交易者不大可能,每次交易,都重新生成一个新的公钥,所以对于大额的交易,交易者的公钥和交易金额,还是非常可能被识别出来。

而如果一个公钥的拥有者身份被确认,就可以追溯此人的很多其他交易。不过,以目前来说,要确定公钥的拥有者还比较困难,需要借助其他信息才可以被跟踪到。

比特币是一个虚拟世界上的货币,它跟现实社会的关联,必须要有一些载体才行,如比特币交易网站,它给比特币提供了一个与现实社会的关联,使得虚拟的货币可以兑换成真实的货币,但它同时也给跟踪交易者提供了途径。只要对比特币交易网站实施实名化交易,并且要求充值和提现的姓名都跟比特币交易网站的姓名相同,那么,交易者的信息几乎都可以追踪得到。

这个过程的追踪,跟纸币的追踪有点像。纸币在不断的流通过程中,有时会被存入银行,有时会被提现出来,在现实中进行商品流通。而比特币也是这样,它在不断的流通中,有时会被充值到比特币交易网站,有时会被人从比特币交易网站中提现出现。它在比特币交易网站的流通,都是实名化的,可以被查询的。而在比特币软件的流通,则有点匿名化,不太容易被跟踪。

说了这么多,还没提到洗钱的,到底比特币会不会成为一个洗钱的工具呢?下面两种场景是否现实?

1、 毒品交易、军火交易,通过比特币来完成

2、 外逃官员,不携带黄金出境,而是自带一个只有24K大小的比特币钱包出境

要回答上面的问题,我们先来探讨一下通常的洗钱途径,其实现在洗钱的途径已经多样化的,包括并不限于如下几种:

1、 通过大钱化小,开设多个账户,逃避国家对大额交易的监管

2、 开设公司,透过虚假交易,把不值钱的东西高价卖出,把非法收入变成合法收入

3、 购买古董、名贵产品,以后伺机卖出

从上面我们基本可以看出,比特币给开发出来后,会给洗钱多了一个途径,但只是大量洗钱途径的一个而已。具体如下:

1、 用户可以通过开设多个比特币交易账户,来规避比特币交易网站对大额交易的监管

2、 以前可以通过购买古董(如猴票)等,来隐匿大量资产,现在可以通过线下购买比特币来隐匿资产。

目前比特币的价格来处于激烈波动,上面两种方式的洗钱,都可能导致洗钱者亏损严重,所以相比现有洗钱方式来说,比特币并不是一个很好的洗钱方式。

大家对我上面的说法,可能存在疑问,那就是最近被曝光的“丝路”网站,该网站的毒品交易,都是通过比特币进行交易的,还有网站上一些像追杀、悬赏等活动,都是通过比特币进行交易的。

其实我们仔细分析一下这个网站,就发现该网站有点儿戏。比如说,因为有个人威胁要曝光该网站,该网站的创始人就悬赏追杀这个人,结果有个人伪造了一张该人已被杀的照片,结果创始人就把比特币转账到该人账户里。从这些我们可以发现,该网站所谓的非法交易,并不在于比特币,而是该网站属于秘密性质,只有极少数人知道该网站而已。而对于毒品交易,这里减少了一个银行现金转账的过程,安全性似乎提供了一点点。而实际上,这就相当于面对面的毒品交易,一手交钱,一手交货,中间没有交易信息,需要靠人力去侦查。

当然,目前比特币发展还比较早,政府暂时没有建立起很完善的监管机制,所以给了这种交易一些机会。就像上面讲的毒品交易,最安全的当然是现金交易啦。然后有些毒贩子想扩宽一些财路,就用比特币交易吧,以为这样比转账,或者把钱快递要安全。毒贩子给吸毒者一个公钥地址,然后吸毒者把比特币转到这个地址,然后毒贩子才把毒品寄出,以为比特币公钥地址无法跟踪查询到。他哪里知道,毒贩子一到交易网站把比特币转成现金,很可能他的信息已经泄漏了。另外,邮寄毒品也很容易被侦查出来。所以从这个方面说,比特币虽然可能成为洗钱、黑市交易的一个途径,但未必就是最好的方式,政府也是有办法可以监管的。

没有政府支持,比特币还值得信任吗?

很多人担心,政府的态度会决定比特币的存亡,那么假设政府明确不支持比特币,那比特币还能生存吗?比特币本身还值得信任吗?

假设你看过我前面讲的“什么是双重支付”和“什么是工作量证明”这两个章节,你就明白比特币的原理。其实比特币是一个去中心化的产品,它不是靠一个受信任的权威中心来决定它的价值,而是靠严密的算法保证货币的流通和发行的。在很多方面,比特币本身比政府还值得信任。比如说,货币的发行量,它是由算法来保证它最终的发行量将在2100万枚(如果这个还要怀疑,请看前面章节的分析)。

但政府如果不支持比特币,它可以在很多方面对其进行限制,比如说:

1、 不允许金融机构参与比特币的交易

2、 不允许第三方支付参与比特币的交易

3、 不允许银行参与比特币的交易

4、 宣布比特币交易网站非法,不允许其存在

5、 不允许网站用比特币来销售商品

6、 用政府的GREATWALL封锁比特币

7、 宣布比特币交易非法,进行比特币交易将受到法律制裁

我们不否认,政府的态度,会在短期内对比特币的市值产生很大的冲击。政府如果支持比特币,有可能极大的促进比特币的发展,迅速抬高比特币的市值。政府如果限制比特币,将可能使得比特币高位跳水,市值在短期内迅速贬值。

但比特币是一个全球化的产品,而是已经发展到一定程度,一个国家已经不能完全决定比特币的命运了。另一方面,比特币也是一个处于初步阶段的产品,它是从0开始发展的。如果一个国家对其进行限制,对其的影响可能小一点;如果一个国家对其公开支持,将极大促进其发展。我举个例子,就说中国和印度,中国的经济实力是印度的好几倍,但假如中国宣布完全禁止比特币流通,印度宣布完全开放比特币流量,两者的产生的影响可能刚好相互抵消,比特币的市值可能波动不大。而反过来,印度宣布完全禁止,中国宣布完全开放,则可能使得比特币的市值快速上涨。

但假设政府禁止的比特币,对比特币自身可能影响小点,但对这个国家的民众来说,影响就比较大了。假如不允许网上交易,那只能到国外交易或者线下交易了;假如禁止私人交易,那私自交易者则会承担法律的风险。但我觉得比特币包含了民主和自由的一些东西,是禁止不掉的,有可能比特币被暂时雪藏起来了,有可能以一种灰色的交易存在的。

假设联合国或者G20联合起来,集体宣布比特币非法,禁止比特币的存在,这种情况下会怎么样呢?那么我想,这对比特币可能是灾难性的一天。它可能使得比特币转入地下交易,但不大可能使得比特币消失,因为比特币全球大量的电脑共同形成的,只要有1个人愿意继续挖矿,那么比特币的实体还是存在,并不会消失。

“加密货币扫盲季”正在进行中,我在承锦币行,你在哪里?

原文转自:http://weibo.com/p/230418ea153e510102v0q4

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