[比特币笔记]美国寻求比特币监管平衡术

 　“在Mt.　Gox出事之前，大家都喊着不需要政府管，比特币可以管好自己。而在Mt.　Gox出事之后，情况开始变了，人们意识到，虽然监管可能限制部分自由，但同时也是一种保护。”协助创建了一种名为太阳货币(SolarCoin)的约翰·多兰这样看待比特币的监管问题。
　　太阳货币和比特币一样，同属虚拟货币，它旨在促进太阳能的利用。多兰告诉记者，他希望从比特币的发展中找到一些经验，促进太阳货币的传播。
　　比特币爱好者们经常自豪地宣传，比特币的发行不会受到任何政府和央行的控制，但在经历了风风雨雨之后，人们对是否应该加强对比特币监管的看法似乎趋于现实。
　　“加强对比特币的监管会让美国人民受益，因为不论投资者还是商家都将会更安心地接受和使用它，而现在很多人担心它到底是不是合法的。”罗斯·明策尔告诉记者，他接受比特币在网上销售自己的音乐作品，比特币交易不受国界限制且没有手续费吸引了他。
　　康奈尔大学贸易政策教授埃斯瓦尔·普拉萨德对记者表示：“对比特币首要的担忧就是它被大量用于非法活动。任何一种电子货币，比如比特币，一旦它越来越流行，必然会受到法律框架的约束。”
　　美国ConvergEx集团首席市场策略师尼古拉斯·克拉斯日前接受记者采访时表示，鉴于对比特币可能用于恐怖主义等方面的担心，从全球范围看，政府对比特币的监管肯定会加强。
　　目前，中国、俄罗斯等部分国家已经对比特币出台了比较严格的监管措施。
　　记者了解到，美国作为世界上金融系统发达的国家，目前对比特币等虚拟货币的监管相对灵活、富有弹性，美国政府希望在鼓励创新和保护金融及国家安全之间实现一种平衡。
　　美国财政部负责反恐和金融情报事务的副部长戴维·科恩18日在纽约的一次会议上表示，以比特币为主的虚拟货币在丰富使用者的选择、降低交易成本、提高资本获得能力等方面拥有巨大潜力。
　　科恩同时强调，虚拟货币也给消费者和投资者带来了显著风险，“虚拟货币的使用者转眼间可以在全世界范围内转账，而相比之下，现在对虚拟货币的监管很少，有些情况下就没有。”
　　“遵纪守法使用比特币的人没有必要害怕。”科恩说，作为对虚拟货币的主要监管者，美国财政部对虚拟货币的监管有两条指引性原则，一是促进创新，二是确保透明。
　　科恩强调，所谓的透明，就是金融机构必须知道它们的客户是谁、客户的交易是否正常、对这些交易进行记录、报告不正常的交易、采取相应行动等。
　　尽管从理论上讲，任何一笔比特币的交易都通过区块链(blockchain)得到了记录，但在实际操作中要做到美国政府所要求的透明确实还有不少难度。
　　另一方面，美国监管部门也不希望制定太多的条条框框，限制企业和个人利用比特币进行创新和应用、从中获益并促进就业和拉动经济增长。
　　“我们知道要在这二者中找到一种平衡存在挑战。不过，如果必须要在这两者中做出选择，我们宁可选择确保透明。”科恩说。
　　2013年3月，美国财政部制定了针对比特币及其它虚拟货币的政策指引，提出将虚拟货币交易所及管理公司视作货币服务提供商，虚拟货币公司必须向美国财政部下属的金融犯罪执法系统注册，并履行记录和报告义务。
　　之后，美国联邦检察官针对“丝绸之路”网站等存在的利用比特币洗钱等非法活动发动了多起有影响力的执法行动。
　　此外，在联邦政府层面，美国的商品期货交易委员会、美国证交会、美国国内税收署(IRS)、美国消费者金融保护局等也正在研究如何应对虚拟货币带来的挑战。
　　而在美国州政府层面，监管者也在探讨如何将虚拟货币纳入现有的法律框架下。纽约州金融服务局日前发布一个声明称，公司可以提交建立比特币交易所的建议，之后监管部门将和公司一道研究出针对比特币或虚拟货币的一套监管办法，使之适应美国现有的反洗钱、反恐怖主义融资等方面的法律。
　　“我们现有的监管办法足以应对虚拟货币在洗钱、恐怖主义融资等方面的挑战。”科恩说。但他同时表示，虚拟货币这个行业发展太快，“我们也不知道它最终会驶向何方，我们需要继续评估，看是否有必要出台进一步监管措施应对虚拟货币带来的挑战。”

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